А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью https://www.xcritical.com/ открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев. Многие, вероятно, замечали, что часть криптовалютных бирж не обслуживают клиентов из США. Так, за несоблюдение требований в сфере противодействия отмыванию денег под американские санкции попали такие сервисы, как Chatex и SUEX.
Сегодня мы расскажем, что такое верификация простыми словами на бирже Bybit и как ее пройти. Если вы хотите получить доступ к услугам данного сервиса, то без верификации никак не обойтись. Большинство солидных криптоплатформ требуют от клиентов немедленного подтверждения личности, а торговать рублем на P2P завершения этой процедуры вообще невозможно.
Финтех-стартап Revolut смог построить успешную модель, где KYC стал частью seamless consumer expertise. Пользователи проходят верификацию за считанные минуты, а компания эффективно борется с мошенничеством. За истекшие два года позиция мировых регуляторов в отношении криптовалюты каких-то существенных изменений не претерпела.
Как Пройти Процедуру Верификации На Бирже
Но как только вы касаетесь фиатных шлюзов и бирж, на сцену выходят правила большого мира. Централизованные платформы не могут позволить себе быть нейтральными. криптотрейдер Например, вы продаёте NFT, а покупатель оплачивает сделку криптовалютой, ранее полученной от анонимного миксера.
Что Такое Процедуры Kyc И Aml И Как Они Связаны С Криптовалютами
Ни один коммерческий банк не откроет вам счет без проверки документов. На криптобиржах все немного попроще пользователь создает аккаунт и может сразу пополнять депозит, перенося процедуру KYC на более удобное для него время. Требуя пройти проверку личности, биржа обеспечивает соответствие своей деятельности нормативным актам и законам. Если торговая платформа имеет персональные данные клиента, ей легче отследить модели транзакций. Это дает возможность обнаружить попытки отмывания средств, добытых незаконным путем и пресечь финансирование террористических групп.
- Именно на их основе был вначале разработан, а затем и введен федеральный закон «О цифровых финансовых активах», который стал действовать в России с 1 января 2021 года.
- Подобные процедуры давно стали стандартами в банковской области и их соблюдения требуют МВФ, Совет по финансовой стабильности G20, Базельский комитет и надзорные органы всех стран мира, за исключением, пожалуй, Северной Кореи.
- Подобное действие может закончиться самыми разными мерами, вплоть до полного запрета коммерческой деятельности или ликвидации через суд.
Поэтому, если желаете торговать криптовалютой на надежной и проверенной бирже, пройдите верификацию. Социальная верификация не может заменить KYC, но вы можете привязать к биржевому аккаунту учетную запись на социальной платформе. В текущий период синяя галочка доступна всем премиум-подписчикам X.com, которые активны не менее 30 дней, имеют полностью заполненный профиль и подтвержденный номер телефона.
Процедура KYC помогает создать более безопасную и прозрачную экосистему для всех участников рынка криптовалют. Она защищает пользователей от мошенничества и кражи личных данных, а также способствует укреплению доверия к платформам и сервисам. „Проходим KYC” — это не просто бюрократическая процедура, а отражение фундаментальных изменений в подходе к финансовой безопасности. Мир движется к большей прозрачности финансовых операций, и KYC — инструмент этого движения.
Основная цель AML – это пресечение действий, связанных с отмыванием денег, что включает в себя процесс превращения средств, заработанных незаконным путем, в «легальные» активы, которые можно использовать без вызова подозрений. Для достижения этой цели компании и финансовые институты должны выполнять определенные процедуры и меры, такие как идентификация клиентов, мониторинг их транзакций, и, при необходимости, что такое kyc сообщение о подозрительной активности компетентным органам. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности.